Диверсифицировать средства (защитить средства от неблагоприятных рыночных тенденций)

Диверсификация – это естественный путь инвестора, который хочет сохранить свои активы. Выражаясь более точно, диверсификация – это распределение вложений по различным инвестиционным инструментам и отраслям с целью снижения риска. Безусловно, диверсификация не защищает Ваш капитал в абсолютном смысле, однако она может защитить вас от КАТАСТРОФИЧЕСКИХ потерь.

Каким же образом диверсифицировать средства на практике?
Современная экономическая теория выделяет следующие радикально отличающиеся по своей природе (однако взаимосвязанные на практике) направления для вложений:
1. Фондовый рынок - акции.
2. Инструменты с фиксированной доходностью - облигации
3. Недвижимость (включая землю)
4. Товарные рынки. Здесь чаще всего подразумевают биржевые товары и производные финансовые инструменты на биржевые товары - фьючерсы на нефть, нефтепродукты, золото и металлы, зерно и сою, электроэнергию.

Безусловно, если речь идет о защите капитала размером более миллиона долларов, то имеет смысл искать удобные инструменты во всех перечисленных категориях.
Мы советуем инвесторам присмотреться к паевым инвестиционным фондам, сформированных нами в каждой из перечисленных категорий инвестиций.
Фонды акций. Фонды акций отличаются следующими потребительскими свойствами:
А). Высокая ликвидность вложений - паи открытых паевых инвестиционных фондов можно погасить в любой рабочий день в любом из более чем 800 пунктов приема заявок по всей стране. Открытые ПИФы «Солид Инвест»,  «Солид Индекс ММВБ»  отличаются высоким качеством управления, «Солид Инвест» кроме всего прочего, один из самых «старых» фондов на российском рынке коллективных инвестиций.
Б) Высокая надежность, которая обеспечивается развитостью законодательного регулирования фондов, сложившейся системой контроля деятельности управляющей компании специализированным депозитарием, аудитом, федеральными органами контроля.
В) Доходность - фонды акций «Солид Инвест и «Солид Индекс ММВБ» демонстрируют доходность равную, а зачастую и большую, чем доходность рынка в целом.
Г) Волатильность - негативное свойство всех паевых фондов акций. Величина волатильности определяет меру риска вложений в фонды акций и по сравнению с другими формами вложений достигает довольно больших значений.

Фонды облигаций. Фонды облигаций подойдут более консервативному инвестору, также их можно рассматривать, как инструмент для перевложений зафиксированной в фондах акций прибыли. УК «СОЛИД Менеджмент» в своей линейке имеет открытый фонд облигаций «ФДИ» 

Фонды смешанных инвестиций и ДУ. Готовым решением частичной диверсификации активов являются смешанные фонды и специализированные формализованные стратегии ДУ.
УК «СОЛИД Менеджмент» предлагает инвесторам интервальный фонд смешанных инвестиций «Солид Интервальный».  Его идея состоит в том, что управляющий заполняет портфель фонда как акциями, так и облигациями. Доли акций и облигаций в портфеле в процессе управления могут варьироваться управляющим в зависимости от ситуации на рынке. Так же в портфель фонда включаются акции с большим потенциалом роста - так называемые акции второго и третьего эшелона. Стандартизированная стратегия ДУ «Аксиома» подразумевает использование в процессе управления инновационных подходов - автоматизированы процессы оптимизации портфеля, совершения торговых операций, подразумевается мощное использование статистической обработки текущей информации о сделках на рынках акций и валютных рынках. Стандартизированная стратегия ДУ «Пенсионный прицел» - это тоже смешанный портфель, 50% которого составляют акции предприятий, имеющих продолжительную и позитивную дивидендную историю. В портфеле так же допускается торговля облигациями и опционами для получения фиксированного дохода с минимальным уровнем риска.

Недвижимость. Преимущества ЗПИФов недвижимости заключаются в привлекательном соотношении доходность/риск, где возможная доходность может существенно превышать доходность по банковским депозитам, а риск вложений минимален. Инвестируя в объекты недвижимости и землю, инвесторы могут надеяться на успешность проекта, но в течение длительного периода времени, что автоматически делает инвестирование в недвижимость долгосрочным вложением средств. Фонды недвижимости так же представлены в линейке УК «СОЛИД Менеджмент». В настоящий момент их могут приобретать только квалифицированные инвесторы.

Товарные рынки. УК «СОЛИД Менеджмент» разрабатывает стратегии инвестирования в товарные рынки, однако ввиду низкой ликвидности самих рынков, реализовать данные стратегии в настоящий момент можно только в рамках индивидуального ДУ.

Для получения подробной информации обращайтесь:
Щелкунов Андрей Юрьевич
Тел.: (495) 228-70-15
E-mail: schelkunov@solidinvest.ru

	Вернуться к списку ответов...